8 つの一般的な PayPal 詐欺とその回避方法

2022/08/18

PayPal がどこにでもあるということは、被害者を探す詐欺師に人気があるということです。これらの詐欺は必ずしも PayPal に限定されているわけではありませんが、その使いやすさとオンラインマーチャントの間での好みにより、このサービスで成功しています。

あらゆる種類のフィッシング

フィッシングは、通常、本物と同じように見える偽の Web ページを使用して、被害者をだまして資格情報を放棄させるためにマーチャントが使用する手法です。これらの詐欺は通常、電子メールを介して行われますが、被害者が必要とするのは偽のリンクをクリックすることだけなので、詐欺師はテキストメッセージやソーシャルメディアを使用することもできます。

これらの詐欺にはさまざまな形態がありますが、最終的な目的は常に同じです。ユーザー名とパスワードを使用してログインするよう強制することです。アカウントで 2 要素認証 (2FA) が有効になっている場合は、この種の詐欺に対する保護が強化されますが、SMS 経由で送信される 1 回限りのログインコードでさえ傍受される可能性があることに注意してください。

アカウントの「問題」、何らかの PayPal クレジットを獲得した、または予期しない支払いを受け取ったことを報告する電子メールに注意してください。これらのメッセージには、ログインに使用できるリンクまたは関連ボタンが付いています。

これを回避するには、常にログインするか、ブラウザのアドレスバーに PayPal アドレスを入力するか、スマートフォンのモバイルアプリを使用します。2 要素認証を有効にしている場合でも、フィッシング詐欺に遭ったと思われる場合は、必ずパスワードを変更してください (また、サービスごとに常に一意のパスワードを使用してください)。

419 またはプリペイド詐欺

この詐欺は 18 世紀にさかのぼり、過去数百年間ほとんど変わっていません。今すぐ迷惑メールフォルダを確認すると、この電子メールを送信しようとしている電子メールメッセージがいくつかある可能性があります。PayPalのみに限定されず、あらゆるピアツーピア決済サービスで使用できます.

この詐欺は、電子メール、テキストメッセージ、またはソーシャルメディアを使用して、被害者に幸運が待っていることを知らせます。唯一の問題は、この状態では、リリースを保証するために少額の前払い (通常は請求書手数料、送料、または管理費) が必要になることです。コミッションを提出すると、見返りに全額を受け取ることができます。問題は、そもそも状態が存在しないことです。

詐欺は、宝くじに当選したという通知など、少し異なる形式をとることもありますが、目標は、はるかに大きな支払いと引き換えに、比較的少額のお金をあきらめさせることです。数百ドル、数千ドル、あるいはそれ以上になることもあります。可能な支払い額が多ければ多いほど、詐欺師は最初からより多くを得ようとする可能性があります.

750,000 ドルの待機があると言われた場合、7,500 ドルの免除料金は比較すると小さいように見えます。詐欺師は、最初の金額が送金された後、別の少額の手数料を要求することさえあります。」「。少額の追加料金を支払うことなくこれを行うことができます。」この詐欺は、黄金律を 1 つ覚えておくことで回避できます。

配送先住所詐欺

配送先住所詐欺は新しいものではありませんが、兆候を認識できない経験の浅い売り手を捕まえることがよくあります。詐欺師は、eBay などの Web サイトでオークションに勝つか、販売者のオンラインストアから直接購入することで、オンラインで商品を購入します。

次に詐欺師は、商品を配送できない偽の配送先住所を提供します。アイテムが表示されない場合、買い手は PayPal に連絡して報告し、払い戻しを要求します。これは、トランザクションがPayPal の買い手保護プログラムでカバーされている可能性が高いためです。

詐欺の最後の部分は、詐欺師が運送会社に直接連絡し、商品を配送できる正当な住所を提供することです。また、配送倉庫から直接商品を取りに行こうとする場合もあります。詐欺師は全額返金と商品を持って立ち去り、買い手は手ぶらで放置されます。

詐欺師は、これを利用して、簡単に転売できる高額商品を購入することがよくあります。eBay セラープロテクションの制限は、取引明細書の住所 (請求先住所) が配送先住所と一致する場合にのみ取引が補償されることを意味します。

請求先住所と配送先住所が一致していることを確認し、配送前に住所が正しいことを確認することで、この詐欺を回避できます。配達を追跡するために配達時に署名を使用して、必要な場合に証明できるようにしてください。

過払い詐欺

過払い詐欺にはさまざまな形態があり、被害者に電話をかける詐欺師の間では特に顕著です。PayPal に影響を与える詐欺の種類は、被害者に誤った安心感を与えて、お金の持ち主が変わるという点で少し異なります。詐欺師は、多くの場合、Facebook マーケットプレイスやその他の秘密のインデックスなどのサイトのオンライン販売者を標的にしています。「買い手」は価格を操作できないため、eBay のように市場が請求書を生成する場合、これは機能しません。

詐欺は、買い手がアイテムの価値よりも多くのお金を送金したときに始まり、取引が完了し、お金が売り手の PayPal アカウントに表示されます。売り手は、取引が本物であると信じて、商品を郵送します。商品が発送されると、詐欺師は売り手の注意を自分の「間違い」に向けさせ、別の PayPal 取引を使用して差額を返金するよう売り手に依頼します。

売り手はこれに同意した後、詐欺師は PayPal に連絡し、取引を詐欺としてマークします。すべてが計画通りに進んだ場合、お金は売り手による支払いとともに詐欺師のアカウントに返されます。アイテムはおそらく既に郵送されているため、詐欺師は返金、分割払いのチップ、および最初に購入したアイテムを受け取ります。

中間支払いは PayPal アカウント間の個人的な支払いとして行われた可能性が高いため、これらの支払いは通常の救済策の対象外であるため、被害者は払い戻しを受ける権利がありません。

売り手として、最初に要求した金額よりも多くの金額を送金する買い手にすぐに疑いを持たなければなりません。Facebook マーケットプレイスなどのサービスを通じてオンラインショッパーにアイテムを販売することは避け、PayPal 売り手保護プログラムの資格を得る取引レポートを生成する eBay などのオンラインマーケットプレイスを使用してください。

ハッキングされたアカウントでのアクション

通常、アカウントはフィッシング攻撃によって侵害され、これらのアカウントは商品の支払いに使用されます。これを行う詐欺師は、この記事で言及されている他の汚い手口に頼る必要さえありません。代わりに、アカウント所有者が気付く前に、ハッキングされたアカウントからできるだけ多くのお金を取得することを目指しています.

アイテムの代金が支払われ、買い手がそれを郵送すると、通常、正当なアカウント所有者が何かがおかしいことに気付くのにそれほど時間はかかりません。彼らは PayPal に連絡して不正行為を通知したり、銀行や支払い処理業者による取引をキャンセルしようとしたりすることさえあります。

このアカウントを扱った出品者は商品発送後に返金されてしまい損をしてしまいます。これは、多くのオンラインマーチャントが有効な請求先住所にのみ出荷するもう 1 つの理由です。

偽のアカウント詐欺

詐欺師は、大手銀行や金融機関と同じように PayPal を利用します。ほとんどの人がどこかの時点で PayPal を使用した可能性が高いため、PayPal アカウントから 24 時間以内に引き落とされると主張する請求書を送信することは、少数の被害者を捕まえるために Web を広める 1 つの方法です。

偽の請求書が生成され、アカウントから多額の金額が引き落とされる予定であることを通知し、「時を刻む時計」が状況をより緊急にします。この詐欺はどの支払い処理業者でも実行できますが、その普及率から PayPal が選択されることがよくあります。

この詐欺には、電話番号に電話して問題を解決することが含まれます。詐欺の手口には、ユーザーにプレミアム番号をダイヤルさせる、問題を「修正」するためにアカウントにアクセスさせようとする、請求書をなくすためにアカウント料金の引き下げに同意するよう説得するなど、さまざまな方法があります。あなたが考えることができる他の何でも。

購入することがわかっているアイテムに対してのみ支払います。たとえば、eBay オークションの後にアイテムの請求書を受け取る場合がありますが、未承諾の請求書を受け取ったり、返信したりしてはなりません。PayPal ユーザーは任意のメールアドレスから支払いを要求できますが、これは PayPal サービスを通じて行われます (アカウントまたはモバイルアプリに表示されます)。

郵便料金または後払い詐欺の証明

オンライン販売者として、正しい支払いを受け取るまで商品を発送しないでください。PayPal を使用して関心のある買い手である場合は、買い手保護プログラムの資格があることを確認してください。また、売り手が商品を提供しない場合は払い戻しを受けることができます。

いわゆる「保留中の支払い」詐欺は、このダイナミクスを一変させます。「買い手」は、売り手がアイテムが出荷されたことを通常追跡番号で証明するまで、アイテムの支払いを拒否します. 買い手は、送料が確認された後に支払いが行われることを売り手に通知する「支払い保留中」メッセージでプロセスを正式にしようとする場合があります。

アイテムが郵送されると、購入者は、アイテムが発送中であることを知っているため、アイテムの代金を支払わないことを決定する場合があります。支払いを受け取る前に商品を発送する売り手に対する保護はありません。買い手がそれを主張する場合は、ブロックして先に進みます。

この詐欺にはいくつかの異なる形態がありますが、支払いを受け取る前に売り手がアイテムを送ることが常に含まれます。一例として、買い手が売り手に商品を発送するように指示し、送料を含めた合計金額を伝えます。この詐欺は PayPal に限らず、Zelle やその他のピアツーピア決済サービスでも発生しています。

偽の慈善団体、大義、募金活動

偽の慈善団体や慈善団体の投稿に巻き込まれるのは簡単で、多くの被害者は自分が詐欺にあったことをまったく知りません。ただし、他人の寛大さから利益を得ようとする詐欺師にお金を渡さないように、送金する前に慈善団体や目的を注意深く調査することが重要です。

これらの詐欺は、自然災害や気象現象などの危機的な時期に発生することがよくあります。個人レベルで資金を要求する傾向があり、Facebook グループやその他の非公式の設定を使用して資金を要求することがよくあります。これらの人々のすべてが詐欺師であるわけではなく、彼らの多くは本当に困っています.

お金を要求している人物または「慈善団体」が本人であることを完全に確認する必要があります。米国の慈善団体 (免税団体) は、IRS の Web サイトで見つけることができます。FTC には、インターネットで意見を検索する、慈善団体が資金を分配する方法を調べる、地方自治体の慈善団体の規制当局に原因の証拠を確認するなど、役立つヒントもいくつかあります。

個人に直接寄付する場合は、口コミや友人による保証に頼る必要があります。疑わしい場合は、他の場所に寄付することを検討してください。大義を支持するのは好きだけど、オンラインで警告が表示されている場合は、代わりに同様の組織を探して送金してください。

繰り返しますが、この問題は PayPal に限定されたものではありません。ただし、多くの偽の慈善団体は資金調達方法として PayPal を使用しており、これらの支払いは物品交換ではなく寄付であるため、いかなる種類の「購入者」保護も適用されません。

PayPal 詐欺を回避する方法

PayPal からのすべてのメールを注意深く確認することを忘れないでください。メールアドレスを確認し、アカウントにログインするためのリンクを避けます (フィッシング URL でさえ説得力がある場合があります)。注意が必要な項目 (追加書類の要求など) は、ログイン時にアカウントに表示されます。PayPal では通常、これらのリクエストを完了するのに約 10 営業日かかりますので、急がせようとするメッセージには注意してください。

せっかちな買い物客、支払いを複数のアカウントに分割したい買い物客、最初に要求したよりも多くの金額を送金する買い物客などの危険信号に注意してください。配送先住所と請求先住所が一致していないことを確認してください。そうしないと、売り手保護プログラムによって保護されません。

売り手保護には限界があることを理解してください。デジタル商品は含まれていないため、ギフトカードやソフトウェアのコードを販売すると危険にさらされます. 商品を発送する前に購入者の住所が存在することを確認してください。そうしないと、配送先住所詐欺に引っかかる可能性があります。米国で販売している場合、セラープロテクションを保護するため、アカウントの住所は米国内にある必要があります。

また、直接受け取った商品、支払い前に発送された商品、または複数の支払いを受け取った場合 (たとえば、異なる PayPal アカウントから) は対象外です。その他のヒントについては、PayPal アカウント詐欺を防止するための完全なガイドをご覧ください。