TL;DRの内訳
- ナイジェリア中央銀行（CBN）は、暗号通貨取引指令に違反したとして3つの商業銀行に罰金を科しました。
- アクセス銀行、スタンビックIBTC銀行、UBAは制裁の対象となりました。
- CBNは暗号通貨をサポートしていません。
ナイジェリア中央銀行（CBN）は、銀行システムが顧客の暗号通貨取引を支援することを禁止しているCBN指令に準拠しなかったため、国内の3つの商業銀行を制裁しました。参加している商業銀行は、Access Bank、Stanbic IBTC（Standard Bank Group LTDのナイジェリア子会社）およびUnited Bank for Africa（UBA）です。3つの金融機関が8億ポンドの罰金を支払うよう命じられました。
2021年2月5日、Apex Bankは、あらゆる形式の暗号通貨取引に使用される顧客アカウントを閉鎖するようにすべての銀行に命令する回覧を発行しました。
ナイジェリア取引所に提出された提出物によると、アクセス銀行は、仮想資産取引に関与する多数のクライアントの口座を閉鎖できなかったために5億ポンドを支払うよう求められたため、金銭的ペナルティの大部分を被りました。 UBAシステムにより、銀行は1億ポンドの支払いを命じられました。
標準のIBTCは、2つのアカウントが暗号通貨取引に関与している疑いがある場合、同じ指令に違反したとして2億ポンドの罰金を科されました。これは、StanbicIBTCCEOのWoleAdenyiによる銀行の投資家との電話会議で述べられました。しかし、彼は、銀行はCBNの指示に完全に準拠しており、これらの取引はおそらく検出されなかったと述べました。
CBNは暗号通貨との闘いを続けています。
CBNは、暗号通貨に絶対的または暗黙的な禁止を課している他の金融機関とともに、そのような指令の理由の1つとして暗号システムの匿名性を挙げました。Apex Bankによると、この特性により、デジタル資産はマネーロンダリングやテロ資金供与などの犯罪活動に適した手段になっています。
確かに、ナイジェリア中央銀行は暗号通貨のファンではありませんでした。2017年、トップバンクは、銀行機関があらゆる形式のデジタル通貨を保有、使用、または取引することを禁止しました。CBNはまた、暗号通貨への投資について市民に警告を発しました。そのような投資は法律によって保護されていないと述べ、暗号通貨に投資する市民は「自己責任で」そうしたと続けました。中央銀行によるこれらの行動に続いて、銀行が暗号通貨取引の支払いを行うことを3年間禁止しました。これを確実にするために、CBNは暗号通貨を取引するアカウントの閉鎖を命じました。
ただし、ナイジェリアでは暗号通貨は違法ではありません。中央銀行指令は、銀行が暗号通貨に関連する送金のみを行うように制限しています。市民はまだ暗号通貨を所有することができ、暗号交換は国内で運営され続けています。
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