Microsoft Excel でゼロベースの予算を作成する方法

2023/04/01

月末になり、銀行口座の残高を見て、「私のお金はどこに行ったのだろう?」と思ったことはありませんか? 苦労して稼いだ現金をどこに使うか計画を立てる準備ができたら、ゼロベースの予算を試す時が来ました。このガイドでは、この予算編成方法について説明し、Microsoft Excel でゼロベースの予算を作成する方法を示します。

ゼロベースの予算とは?

ゼロベースの予算では、最終結果がゼロになるまで毎月の支出を計画します。他のほとんどのタイプの予算と同様に、収入と支出をリストすることから始めます。違いは、収入から支出を差し引いた後の残りをゼロにすることです。

お金が余っている場合は、支出を見直して、残りの資金を賢明な場所に配置する必要があります。たとえば、100 ドル残っている場合は、そのお金を、本当に必要のないものに使うのではなく、普通預金口座や退職金に入れてみませんか。

個人の予算については、稼いだお金をすべて使うのではなく、どこに行くか前もって計画を立てて、稼いだお金を配分することが重要です。これにより、無駄な支出の可能性を減らし、より多くの貯蓄の可能性を高めることができます.

ビジネス予算の場合、この方法を使用すると、アイテムごとに特定の金額のみを割り当てることで、経費のコストを下げることができます。

それが何であるかがわかったところで、Microsoft Excel でゼロベースの予算を作成するいくつかの方法を見てみましょう。

ゼロベースの予算テンプレートを使用する

ゼロベースの予算を使い始めて、それがうまくいくかどうかを確認する最良の方法の 1 つは、テンプレートを使用することです。これら 2 つの予算テンプレートは、必要なカテゴリを提供し、計算のためのすべての式を含みます。金額を入力するだけで準備完了です。

リスト形式のゼロベースの予算テンプレート

この最初のゼロベースの予算オプションはSmartsheetから来ています。Excel テンプレートを無料でダウンロードして、すぐに計画を立てることができます。

リスト形式を使用すると、収入と支出の領域が分かれており、負債と調整可能な項目が個別に表示されます。

時期が来たら、「予算」欄に予定額、「実績」欄に実績額を入力してください。

合計と残りの残高については、一番下に進んでください。

セクション形式のゼロベースの予算テンプレート

この次のゼロベースの予算テンプレートはVertex42から提供され、Excel でも無料で利用できます。

収入と支出の色分けされたセクションが表示され、詳細な項目がたくさんあります。たとえば、総収入を入力して、税金やその他の給与控除を追加できます。出費については、少額紙幣、高額紙幣、日常生活のスポットがあります。

このテンプレートには、計画および確認済みの金額の「予算」列と「実績」列の両方も含まれています。下部には、最終残高が濃い赤の境界線で囲まれているため、簡単に見つけることができます。

このオプションのいくつかの優れた機能は、差分列と追加のタブが含まれていることです。入力した「予算」と「実績」の金額の差がわかります。

開始に役立つ「例」を表示することもできます。物理的なコピーが必要な場合は「印刷可能」タブを使用してください。もちろん、仕事に取り掛かる準備ができたら、空白の「予算」タブがあります。

ゼロベースの予算をゼロから作成する

ここにあるテンプレートは、予算内ですぐに開始するのに最適ですが、必要に応じて自分で作成することもできます. このようにして、必要なアイテムを正確に入力し、シートを好きなようにデザインできます。以下では、ゼロベースの予算シートを Excel でわずか数分で作成する方法を学びます。

収入と支出を設定する

上部に予算名とその月のスポットを入力することから始めます。必要に応じて、上記のテンプレートのように、予算額と実績額の 2 つの列を設定します。このチュートリアルでは、計画金額に 1 つの列のみを使用しています。

あなたの収入のための領域を追加します。総収入を使用して、税金と控除の別のセクションを含めるか、単に純収入を追加することができます. 自宅に複数の収入源がある場合は、それらを別々の行にリストし、セクションの下部に小計を含めます.

下部に小計がある経費のセクションを追加します。すべての請求書、負債、義務を 1 つの長いリストに入力することも、セクションに分割することもできます。私たちの目的のために、いくつかの一般的な費用をリストしています。

経費の下に、調整可能、可変、またはその他の項目のセクションを追加できます。食料品、娯楽、外食、衣料品、育児、および固定請求書または負債以外の同様のアイテムを含めることができます. 繰り返しますが、小計を含めます。

最後に、退職金や大学の資金、緊急口座、小計付きの休暇用貯蓄などの普通預金口座のセクションを追加します。

小計計算の入力

上記の項目をすべて追加したら、計算を入力します。これは、高度な関数や式ではなく基本的な関数を使用して行うことができます。

最初の「小計」セルの右にあるセルに移動し、「ホーム」タブに進みます。リボンの [編集] セクションで、[オート SUM] を選択します。

セルに SUM 数式が表示されたら、その上の値のセル範囲を選択または入力します。たとえば、セル B4 と B5 をドラッグして収入源を選択します。Enterまたはを押して、Return数式をセルに保存します。

セクション内の他の小計セルについても同じ操作を行います。

最終的な合計と残りのお金を決定する

すべてのセクションの一番下に総計を入力し、収入から支出を差し引くことができます。

「総収入」の右側に、等号と収入小計のセル参照を入力します。この場合、これはセル B6 です。Enterまたはを押しますReturn。

「総費用」の右側に、これらの小計を追加する数式を入力します。セル B18、B25、および B31 の金額を加算するには、次の数式を使用します。

=SUM(B18,B25,B31)

総収入から総費用を引きます。等号を入力し、次の数式を使用して金額を減算し、セル参照を独自のものに置き換えます。

=B33-B34

予算を完成させる

シートに収入と支出の金額を入力すると、合計と残りの金額が表示されます。

最終的な金額をゼロにする必要があることを忘れないでください。残りの金額がゼロになるまで、普通預金口座や退職金などの他の費用にお金を追加します。

オプションでシートをフォーマットする

カスタムのゼロベースの予算を増やしたい場合は、[ホーム] タブにある Excel のフォント書式設定セクションを使用できます。

たとえば、名前と月のフォントサイズを大きくしたり、収入と支出のセクションに異なる塗りつぶしの色を付けたり、セクションの見出しを太字にしたりできます。それはすべてあなた次第です！

よくある質問

ゼロベースの予算編成の概念を導入したのは誰ですか?

ゼロベースの予算は、 1970年代にテキサスインスツルメンツの会計マネージャーであるピーターパイアによって開発されました。このシステムは、経営陣が過去の支出ではなく現在のニーズに基づいて資金を割り当てるのに役立つように構築されました。毎月ゼロから始めるため、支出をより効果的に計画し、コストを削減し、すべての支出の承認を得ることを目的としています。

ゼロベースの予算編成で 50/30/20 ルールをどのように使用しますか?

予算編成の 50/30/20 ルールでは、収入の 50% をニーズに、30% を欲求に、20% を貯蓄に費やすという考え方です。

毎月の予算を計画するときは、この概念を使用してゼロを超える残りの金額を割り当てることができます。この方法を試してみたい場合は、ゼロベースの予算のセクションとして 3 つのカテゴリを使用することもできます。

最終的な金額がゼロ未満の場合はどうなりますか?

ゼロベースの予算編成の目的は、お金をどこに使うかを計画することです。結果がゼロを下回る結果になった場合は、明らかに支出額を減らす必要があります。

家賃、住宅ローン、光熱費などの支出は通常、必須であり、固定されているため、娯楽、外食、衣料などの変動費に追加する金額を減らすことを検討してください。どのような方法でお金を使うことに決めたとしても、ポイントは事前に計画を立てることです。

Sandy Writtenhouse によるすべてのスクリーンショット。

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